Hola, la verdad es que soy una persona que a raíz de tus artículos estoy dando mis primeros pasos en el mundo financiero y me he dado cuenta que mi cuenta actual es una ****. Acabo de empezar en el mundo laboral y estaba tratando de aprender un poco y buscar la mejor opción. He leído el articulo sobre las cuentas nóminas de finales del año pasado y me surge la duda de cual es la mejor opción para mis ahorros. Creo que lo suyo sería abrir la cuenta en B100 aunque no tenga ningún interés añadido el llevar tu nómina, pero debido a las no comisiones y la remuneración creo que es la mejor opción. No se si estás de acuerdo conmigo, que cosas "malas" debo tener en cuenta y demás; porque como he dicho, tengo muy poca idea y voy aprendiendo a cuentagotas intentando que no me la cuelen con supuestas cuentas remuneradas como Trade Republic y demás. Muchas gracias por tu contenido y que sepas que nos ayudas a muchos novatos en esto :)
Hola Ismael. B100 está bien. Abriría antes la Cuenta Clara de Abanca y puedes sacar un 2% en cuenta corriente el primer año si cumples requisitos, y el dinero que no sea del día a día a la cuenta de ahorro de B100. Si lo haces, abre primero la Cuenta Clara porque es solo para nuevos clientes. Luego seguramente no te acepten y solo te permitan abrir cuentas con requisitos para no pagar, mientras que la Cuenta Clara es gratis sin requisitos.
Esto también te dará acceso a los servicios de un banco completo. Al final, B100 está bastante limitado: no hay tarjeta de crédito (solo débito), no hay préstamos ni hipotecas… y nunca se sabe cuándo puedes necesitar alguno de esos servicios.
Muchas gracias. La verdad es que no estaba teniendo en cuenta el tema de una hipoteca futura o algo similar. Creo que voy a hacerte caso, que mirando por ahí es lo mas rentable y fácil que he visto. Muchas gracias de nuevo :)
Siguen bajando el interés hasta el 2,5 el 10 de abril pero ahora ofrecen una cuenta de ahorro plus con un 3,10% a cambio de limitar el número de retiradas de dinero anualmente
Buenas Adri, estaba esperando este post con agua de mayo!
No entiendo Bunq; o sea, si yo ya tengo el dinero metido (como es mi caso), me lo remunera peor que si lo meto ahora? Y basta con sacar y meter el dinero, o hace falta cerrar y abrir de nuevo la cuenta?
Las condiciones son enrevesadas. Efectivamente remuneran peor el dinero antiguo que el nuevo. Yo entiendo que revisan el saldo en las fechas que dicen en su web. Pero no me queda del todo claro si es el saldo en esa fecha o el saldo medio en los últimos 6 meses. Yo entiendo lo primero, pero me parece demasiado chapuza que permitan llevarte todo el dinero unos días y volverlo a enviar tras la fecha de revisión.
Pero considerando que B100 te da la misma remuneración sin tanto lío, yo no me calentaría la cabeza con ello.
Solo por actualizar, Bunq efectivamente reporta 2,67% del dinero que metas nuevo POR ENCIMA del saldo que tenías a inicio de año. No vale lo de sacarlo y volverlo a meter, si empezaste el año con 10K da igual los movimientos que hagas, hasta 10K irá al 2,01 y a partir de ahí hasta 100K a 2,67% ;-)
Buen resumen. No termino de entender la estrategia de cetelem. Estaba en OB cuando estos pagaron por sus clientes, pero no acepté pasar al nuevo banco, por desconfianza. Ahora veo que les han pasado al plan premium gratuitamente. Pero esta operación sería digna de estudio, ¿cuántos clientes habrán quedado por el camino?
La estrategia de Cetelem, efectivamente, no hay quien la entienda.
Deducción personal: pensaban cobrar pero vieron que muchos de OB no se mudaron a Cetelem, y los que se mudaron a Cetelem empezaron a darse de baja porque gratis solo era hasta fin de año, así que para parar la sangría les perdonaron la comisión para siempre; porque esto lo anunciaron el 17 de diciembre, no quedaba ni medio mes para empezar a cobrar. Antes de esa fecha, ya anunciaron lo de que si tenías depósito con ellos no cobrarían, pero seguramente verían poco movimiento. Tal vez no era suficiente.
Pero ha podido ser algo completamente distinto. A saber. Es la única explicación que le veo. Si hubieran querido darlo gratis, lo habrían hecho desde el principio.
Y ahora, la cuenta de ahorro en Raisin es mejor que la que ellos comercializan. También es otro sinsentido. Lo único que imponen un mínimo de 1.000€. Lo gracioso de todo, es que su depósito a 3 meses tiene idéntica remuneración y es un depósito cancelable. Sin ser exactamente el mismo producto, desde luego se les parece bastante.
En fin, sea como sea y por los motivos que sea, a disfrutar de su remuneración, ¡y que dure!
En parte, es buena señal. Quiere decir que quieren ser competitivos en el sector de la remuneración del ahorro y veían que la gente se le iba. Si no hubieran querido serlo, no pasaba nada. Porque negocio hacen, y mucho, en el sector de la financiación, especialmente con las tarjetas revolving. Y también financiando productos en Amazon, en Apple, entre otros comercios: los he llegado a ver en el pequeño comercio, en una tienda de pianos, por ejemplo.
Mientras el producto sea bueno (lo es) y cumplan los contratos, nada de lo que preocuparse y a disfrutarlo mientras dure.
Muchas gracias por el post.Os digo por aquí y también vuestros podcast que me ofrecen muy buenos para instruir , que como todos sabemos hay una total incultura financiera.
En caso de que una entidad cambie condiciones, este artículo no será actualizado. Lo que hacemos es publicar un nuevo artículo cada 6 meses para conservar una hemeroteca accesible para ti de la evolución de las condiciones que puedes consultar aquí.
Hola, la verdad es que soy una persona que a raíz de tus artículos estoy dando mis primeros pasos en el mundo financiero y me he dado cuenta que mi cuenta actual es una ****. Acabo de empezar en el mundo laboral y estaba tratando de aprender un poco y buscar la mejor opción. He leído el articulo sobre las cuentas nóminas de finales del año pasado y me surge la duda de cual es la mejor opción para mis ahorros. Creo que lo suyo sería abrir la cuenta en B100 aunque no tenga ningún interés añadido el llevar tu nómina, pero debido a las no comisiones y la remuneración creo que es la mejor opción. No se si estás de acuerdo conmigo, que cosas "malas" debo tener en cuenta y demás; porque como he dicho, tengo muy poca idea y voy aprendiendo a cuentagotas intentando que no me la cuelen con supuestas cuentas remuneradas como Trade Republic y demás. Muchas gracias por tu contenido y que sepas que nos ayudas a muchos novatos en esto :)
Hola Ismael. B100 está bien. Abriría antes la Cuenta Clara de Abanca y puedes sacar un 2% en cuenta corriente el primer año si cumples requisitos, y el dinero que no sea del día a día a la cuenta de ahorro de B100. Si lo haces, abre primero la Cuenta Clara porque es solo para nuevos clientes. Luego seguramente no te acepten y solo te permitan abrir cuentas con requisitos para no pagar, mientras que la Cuenta Clara es gratis sin requisitos.
Esto también te dará acceso a los servicios de un banco completo. Al final, B100 está bastante limitado: no hay tarjeta de crédito (solo débito), no hay préstamos ni hipotecas… y nunca se sabe cuándo puedes necesitar alguno de esos servicios.
Muchas gracias. La verdad es que no estaba teniendo en cuenta el tema de una hipoteca futura o algo similar. Creo que voy a hacerte caso, que mirando por ahí es lo mas rentable y fácil que he visto. Muchas gracias de nuevo :)
Me encantan estos artículos de mejores cuentas, siempre se los paso a mis conocidos cuando preguntan. Sigue con este curro, mil gracias!
Muchísimas gracias Adrián ☺️☺️☺️
Buenas,
Bank norwegian vuelve a bajar el interés hasta el 3.00% a partir del 24 de febrero.
Para que quede dicho
Siguen bajando el interés hasta el 2,5 el 10 de abril pero ahora ofrecen una cuenta de ahorro plus con un 3,10% a cambio de limitar el número de retiradas de dinero anualmente
Buenas Adri, estaba esperando este post con agua de mayo!
No entiendo Bunq; o sea, si yo ya tengo el dinero metido (como es mi caso), me lo remunera peor que si lo meto ahora? Y basta con sacar y meter el dinero, o hace falta cerrar y abrir de nuevo la cuenta?
un saludo
Las condiciones son enrevesadas. Efectivamente remuneran peor el dinero antiguo que el nuevo. Yo entiendo que revisan el saldo en las fechas que dicen en su web. Pero no me queda del todo claro si es el saldo en esa fecha o el saldo medio en los últimos 6 meses. Yo entiendo lo primero, pero me parece demasiado chapuza que permitan llevarte todo el dinero unos días y volverlo a enviar tras la fecha de revisión.
Pero considerando que B100 te da la misma remuneración sin tanto lío, yo no me calentaría la cabeza con ello.
si, creo que voy a mover mi dinero a b100, el problema es que solo permite 50K...
Puedes combinar ambas, o B100 con otra que dé una remuneración similar.
Solo por actualizar, Bunq efectivamente reporta 2,67% del dinero que metas nuevo POR ENCIMA del saldo que tenías a inicio de año. No vale lo de sacarlo y volverlo a meter, si empezaste el año con 10K da igual los movimientos que hagas, hasta 10K irá al 2,01 y a partir de ahí hasta 100K a 2,67% ;-)
Buen resumen. No termino de entender la estrategia de cetelem. Estaba en OB cuando estos pagaron por sus clientes, pero no acepté pasar al nuevo banco, por desconfianza. Ahora veo que les han pasado al plan premium gratuitamente. Pero esta operación sería digna de estudio, ¿cuántos clientes habrán quedado por el camino?
La estrategia de Cetelem, efectivamente, no hay quien la entienda.
Deducción personal: pensaban cobrar pero vieron que muchos de OB no se mudaron a Cetelem, y los que se mudaron a Cetelem empezaron a darse de baja porque gratis solo era hasta fin de año, así que para parar la sangría les perdonaron la comisión para siempre; porque esto lo anunciaron el 17 de diciembre, no quedaba ni medio mes para empezar a cobrar. Antes de esa fecha, ya anunciaron lo de que si tenías depósito con ellos no cobrarían, pero seguramente verían poco movimiento. Tal vez no era suficiente.
Pero ha podido ser algo completamente distinto. A saber. Es la única explicación que le veo. Si hubieran querido darlo gratis, lo habrían hecho desde el principio.
Y ahora, la cuenta de ahorro en Raisin es mejor que la que ellos comercializan. También es otro sinsentido. Lo único que imponen un mínimo de 1.000€. Lo gracioso de todo, es que su depósito a 3 meses tiene idéntica remuneración y es un depósito cancelable. Sin ser exactamente el mismo producto, desde luego se les parece bastante.
En fin, sea como sea y por los motivos que sea, a disfrutar de su remuneración, ¡y que dure!
Efectivamente. Mucha confianza no inspiraban. Y con estos movimientos de eliminar las comisiones a 15 días de empezar a cobrar pues...
En parte, es buena señal. Quiere decir que quieren ser competitivos en el sector de la remuneración del ahorro y veían que la gente se le iba. Si no hubieran querido serlo, no pasaba nada. Porque negocio hacen, y mucho, en el sector de la financiación, especialmente con las tarjetas revolving. Y también financiando productos en Amazon, en Apple, entre otros comercios: los he llegado a ver en el pequeño comercio, en una tienda de pianos, por ejemplo.
Mientras el producto sea bueno (lo es) y cumplan los contratos, nada de lo que preocuparse y a disfrutarlo mientras dure.
Muchas gracias por el post.Os digo por aquí y también vuestros podcast que me ofrecen muy buenos para instruir , que como todos sabemos hay una total incultura financiera.
Un saludo y os animo a seguir !
Muchísimas gracias :D
Y N26 que da 2.79% solo con vincular un Bizum no está en la lista?
Se dice literalmente en el inicio del artículo:
En caso de que una entidad cambie condiciones, este artículo no será actualizado. Lo que hacemos es publicar un nuevo artículo cada 6 meses para conservar una hemeroteca accesible para ti de la evolución de las condiciones que puedes consultar aquí.
# que me parecen (quería decir,perdón por la errata)